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中国建设银行服务实体经济纪实

发布时间:2019-12-10 23:37:07

中国建设银行服务实体经济纪实

建设银行作为拥有六十年历史的国有控股大型商业银行,始终以服务国家建设作为基本职责和天然使命,与岩气项目等项目,得到了社会、和企业的一致好评。

创新金融服务?全面推动公司业务转型发展

加强PPP模式研究推广。2014年11月,财政部印发《关于和社会资本合作示范项目实施有关问题的通知》(财金〔2014〕112号),公布了首批30个PPP示范项目名单,建行迅速部署,积极与各地相关职能部门进行对接,了解项目需求。制定下发《PPP业务营销指引》,加强产品创新,在业内率先研发并推出了PPP模式系列贷款产品,针对PPP六种主要运作方式,有针对性地创新了“BOT、BOO贷款”、“O M、MC贷款”、“TOT、ROT贷款”3个贷款产品,分别用于满足PPP模式项目建设、运营以及存量基础设施和公共服务再融资需求。在很短的时间内,就对抚顺市三宝屯污水处理厂项目、池州市污水处理及市政排水设施项目、朝阳市污水处理项目成功实现了融资投放。其余项目同步积极跟进。

加大综合融资力度。建行银行积极推动“综合性、多功能、集约化”的发展战略,整合旗下基金、人寿、信托、租赁、保险、投行等子公司的经营资源,加强联动合作,根据客户需求变化,提供融资与融智相结合的全面金融服务。5月26日,建行上海分行联合上海建工、绿地集团等客户,联合下属子公司建信信托、建信人寿与多家保险公司联合成立“中国城市轨道交通PPP产业基金”,全面推动我国城市轨道交通建设。该基金总规模为1000亿元,分期发行,首期规模240亿

。这是国内首支规模达千亿的轨道交通建设产业基金,此基金的成立

,是深化投融资体制改革、创新投资方式的一次重要探索,是银行资金、保险资金、实业资金的一次深度融合,是金融业支持实体经济发展的一项重要举措

积极支持中国制造和新兴产业。建设银行紧紧围绕《中国制造2025》规划,积极支持新一代信息技术、高档数控机床和机器人、航空航天装备、海洋工程装备及高技术船舶、先进轨道交通装备、节能与新能源汽车、电力装备、新材料、生物医药及高性能医疗器械、农业机械装备等10大新兴重点领域,以及国家制造业创新中心建设、智能制造、工业强基、绿色制造、高端装备创新等5大重点工程,支持传统制造业应用互联和新技术进行改造升级,在资源配置、信贷政策、产品创新等方面为制造业转型升级提供全面的金融服务。截至2015年一季度末,建行制造业贷款余额1.37万亿元,较年初增长153亿元。在新兴产业方面,紧抓战略新兴行业发展的重要战略机遇期,积极支持战略性新兴产业发展。一是将战略性新兴产业列为优先支持行业,将高端装备制造、新能源汽车、节能环保等新兴产业板块作为年度工作重点,紧盯发改委新兴产业重大工程包推进情况,提前部署,加大信贷支持力度。二是加强机遇研究与营销指导,先后制定并下发《高端装备制造业营销指导意见》、《新能源汽车行业营销指引》、《合同能源营销指引》等战略新兴产业指导意见,指导全行积极布局新兴领域。三是推出科技企业发展贷款产品,有效促进高新技术行业快速发展。同时,通过制定综合金融服务方案,满足企业差异化的金融服务需求,积极拓展优质客户。几年来

,建设银行战略性新兴产业贷款规模稳步提升。截至2015年一季度末,战略性新兴产业贷款余额3881亿元,较年初增长590亿元,增速15%。

绿色信贷助力结构调整。建设银行始终将建设“绿色银行”作为中长期业务规划的目标,把推进绿色信贷作为信贷结构调整和践行企业社会的重要抓手。作为中国银行业协会绿色信贷业务专业委员会副主任单位,建设银行积极作为,将低碳、节能和环保有机地融入信贷政策和经营理念。一是加强行业研究,明确营销重点。针对绿色信贷、节能减排相关领域,出台了相关营销指引,如针对全国性的雾霾污染问题,印发《雾霾经济营销指导意见》,分析雾霾治理的政策商机和市场机遇,指导分行开展相关领域营销。二是加强产品创新。在碳排放领域,持续深化与国内七家碳排放权交易所的合作,部分分行创新推出碳排放权质押贷款;在污水处理领域,创新推广PPP相关贷款产品;在节能服务领域,推广应用“合同能源管理融资”产品,有效解决节能服务公司普遍面临的项目资金不足和无法提供足额有效担保的难题,为节能服务公司提供信贷支持。三是加大对绿色信贷领域政策及资源倾斜力度,并借助综合性、集团化经营优势,为绿色信贷项目提供综合金融服务。今年以来,建设银行绿色信贷业务增势良好,绿色信贷余额5998.49亿元,占各项贷款的6.32%,较年初新增1127.32亿元,增速23.15%;节能减排效益显着,折合减排标准煤1904.09万吨,减排二氧化碳当量4424.37万吨,减排氨氮、二氧化硫、氮氧化物分别为1.37万吨、10.17万吨、1.42万吨

,节水83.33万吨。多措并举化解产能过剩,对产能过剩行业实行名单制管理,严格准入标准,并实行信贷总量控制。坚持有保有压,做到“四个不贷”(对未通过环评部门审批的项目不贷;对高耗能、高污染行业中限制类、淘汰类项目不贷;对环保限批区域内的项目不贷;对环保部门通报“黑名单”的客户不贷),但对限制类行业中的一些优质客户,如钢铁行业的宝钢、鞍钢,造船行业的上海外高桥造船有限公司、广州广船国际股份有限公司,水泥行业的安徽海螺,仍给予积极支持。截至2015年一季度末,产能严重过剩行业信贷余额1845亿元

,较年初下降23亿元;贷款余额1401亿元,较年初下降6亿元。

三农金融服务取得长足发展。坚决贯彻落实党中央、国务院大力支持“三农”发展相关政策精神,认真落实监管要求,采取有力措施,持续将“三农”列为优先支持的重点领域。下发《现代农业营销指引》,加强信贷资源倾斜,从政策制定到产品创新不断加大对涉农行业的支持力度,三农领域金融服务取得长足发展。截至2015年一季度末,建设银行涉农贷款余额为18308亿元,较年初新增390亿元。5年来,建行涉农贷款余额稳定增长,5年间增长一倍多,年均增幅近20%。

为保障性安居工程提供强有力金融支持。大力支持新型城镇化建设和棚户区改造在内的各类保障房建设。2011年,建行在同业中率先推出了“棚户区改造项目贷款”信贷产品,专项支持城市连片棚户区和国有工矿棚户区改造建设。该办法出台后,有效促进了、企业、银行三方共赢,实现了经济效益和社会效益的双丰收,并获得了《银行家》杂志、中国社科院金融研究所金融产品中心共同发布的“2012中国金融服务创新奖”之“十佳金融产品创新奖”。建行现有存量棚户区改造贷款项目76个,覆盖全国20多个省(区)、市,湖北、吉林、山东、贵州等老工业基地、少数民族贫困地区贷款占比较高

。2013年,建行制定了《中国建设银行支持城镇化建设总体方案》,为城镇化建设中的旧城镇和旧厂房改造,土地综合整治,安置房建设,产业园区建设等提供信贷支持。自城镇化建设贷款开办以来,累计支持城镇化建设项目1125个,累计投放贷款2921亿元。

络金融服务实体经济成效显着。早在2007年10月,在互联和电子商务的热潮方兴未艾之时,建行就开始研究探索互联对商业银行的挑战和机遇,在从传统银行向创新银行转型的过程中,率先破解“互联+金融”之道,首创全流程金融服务模式——络银行,运用互联的思维和技术,为核心企业、核心平台打造全新的络金融服务平台,实现了商业模式、渠道、客户评价、产品、风控等的全面创新。成功研发出络信息流类、络物流类、络资金流类、络供应链类等四大类产品、十个子品牌,全面覆盖在络经济和电子商务交易行为中的络信息流、络物流、络资金流三个关键特征,与一汽集团、全国棉花交易市场、广西糖、中华粮等客户建立了良好的合作关系,业务发展领先同业。 八年多来,建行络银行服务实体经济成效显着,贷款主要投向涉农产业、制造业、批发零售业、建筑业、电力、电子商务等行业,有力的支持了这些领域实体经济的发展。截至2015年3月末,建行已累计向17125家企业发放1450.51亿元络银行贷款,其中中小企业占比90%以上;合作平台已达86家。今年建行的络银行“e单通”业务荣获《银行家》杂志“2015中国金融创新奖—十佳互联金融创新奖”。

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